“我叔叔是高校的副校长，跟教育部很多领导都很熟。他的门路很广，可以安排孩子上好大学……”被赵某和拙劣的谎言蛊惑，为女儿学业担忧的银行行长李先后26次被骗，沦为可怜的受害者。他逐渐从一个领导干部变成了一个骗取贷款、违规发放贷款的“蛀虫”。近日，李因犯骗取贷款罪、非法发放贷款罪，被法院判处有期徒刑七年。在此之前，3月11日，山东省高院对赵某和诈骗案作出终审裁定，驳回赵某和上诉，维持原判。至此，这起历时7年、涉案金额3.5亿元的巨额诈骗案终于落下帷幕。

试用地点

天价操作1065万元2020年7月19日，山东省滨州市某银行行长李因涉嫌骗取贷款、非法发放贷款被公安机关抓获归案。在证据面前，李如实供述了自己的犯罪事实。然而，该案涉及的数亿美元不翼而飞。这笔巨款去了哪里？带着疑问，办案人员对李某的经济收支情况进行了详细的筛查，发现李某在近5年间向北京、内蒙古等地的账户转移了大笔资金，赵某诈骗的犯罪事实浮出水面。2020年7月24日，滨州市公安局将赵某和抓获。2014年底的一天，内蒙古自治区赤峰市赵某和应邀到其高中同学家做客时，认识了时任滨州市某银行行长的李某。聊天中，他得知李的女儿准备参加2015年3月的高考艺考，但成绩不理想。赵某和对李某说“不难”，声称其叔叔霍某是内蒙古某大学副校长，与教育部多位领导熟悉，可以帮忙问清楚，让孩子上个好大学。对此事忧心忡忡的李某一听，立即向赵某和求助。此后两人交往较多，赵某和家庭背景不错。李对赵某和虚构的教育部郭部长、北京某高校曹院长、北京某大学顾校长等身份深信不疑，对其全包招生充满期待。2015年3月10日，在李家人的期待中，赵某和开始了“安排”行动。“你首先需要选一个号上大学，这是上学的必经过程！”赵某河自称已委托其叔叔霍某帮忙牵线搭桥，但要先交一笔活动经费。对此，李并未怀疑，先后转账100余万元给赵某和。两个月后，赵某和再次找到李某，谎称需要办理北京某高校的艺考证，并安排李某的女儿就读该校，但活动经费明显不足。对此，关心女儿学业的李没有犹豫，迅速给赵某和追加了活动经费，前后近300万元。2015年6月下旬，赵某和再次电话联系李某，虚构教育部内部局域网上有一个“小数据库”可以在后台查询大学情况录取，修改高考成绩。接着，他又以备案需要交押金、保证金为由，向李索要665万元。至此，1065万元的天价投入运营，李确信女儿上学已成定局，对赵某和的深厚背景印象深刻。

只有购买教育基金，才能获得正式学籍。

2015年7月，李的女儿进入北京一所继续教育学院学习。李发现女儿没有正式学籍后，多次询问赵某和是怎么回事。情急之下，赵某和迅速编织了另一座“桥”。“现在拿不到正式学籍，得慢慢来！”赵某和告诉李，要让女儿成为正式大学生，必须购买教育部和各省市教育部门发放的教育经费。教育基金不仅可以为李的女儿换取正式的学生身份，还可以获得8%的年利率。对于这种解释，李某信以为真，再次将850万元转入赵某和指定账户。同年8月，赵某和再次给李打电话，谎称大学不能为其女儿建档，需登录并打开建档程序解决。但是，有16个端口与文件归档程序相关联，需要同时打开才能跨省归档。如果要成功建档，成功申请学籍，必须缴纳50万元每端口保证金。同时，他声称这是他叔叔协调所有关系的最好结果。对于这一“安排”，李并未质疑，先后将定金及协调费1461万元转给赵某和。然而，这远远不是骗局的结束。2015年9月至2016年9月，在短短一年时间内时间，赵某和先后编织了“向学校缴纳担保费”、“更改高考分数”、“开数据库费”、“二次购买教育基金”等多个借口，先后8次骗取李某人民币1.5亿余元。拿到钱后，赵某和开始购买豪车、手表、赌博等无限奢侈。为掩盖挥霍事实，赵某和还伪造了6张教育部“教育经费专用收据”，金额共计5500万元。其间，赵某和带领朋友出国，走遍全国，每次旅行花费数十万元。为避免李某追缴，赵某和还以他人名义购买了大量房产。对此，李还蒙在鼓里，对赵某和的信任与日俱增。

冒充反贪局长总是骗人的。

2016年11月，赵某和给李打电话，称教育部“郭部长”及其叔叔因违纪问题，已经引起纪检监察部门的注意，要求其小心处理。并表示“为了保证前期购买的教育基金安全，必须再转一笔存款”。于是，李某再次将4100万元转入赵某和指定的账户。2017年3月、5月，赵某和两次联系李某，称纪检监察机关正在审查北京某高校“曹院长”，因“曹院长”曾帮助李某女儿上学。赵某和说，如果李要为“恩人”结算审查，需要重新购买教育基金做流水账，以应付纪检监察机关的审查。就这样，赵某和先后两次成功从李某处骗取共计658万元，用于个人挥霍。2017年6月，赵某河冒充某市检察院反贪局长与李某联系，称其购买教育经费已被中纪委盯上，之前教育经费账户中支付的资金已被冻结，列为受贿，李某涉嫌受贿。为了还李一个清白，说他需要做假流水账，然后重新付款，以代替前期购买的巨额教育基金。至2018年3月，赵某合共从李某处骗取人民币1.52亿余元。其间，为维护李某对教育基金的信任，满足李某多次催促返还教育基金的要求，赵某和先后以返还教育基金利息及本金为由，返还李某3372万元。至此，在2016年11月至2018年3月期间时间，赵某和前后共骗李某9次，多次冒充反贪局长，以教育经费被冻结、需要做假流水账以供检查为由，向李某索要钱款共计2亿余元，用于个人投资酒店、网吧、购房、豪车等。2018年10月，逐渐发现情况不对的李如梦初醒。得知被骗的真相后，他多次催促赵某和还钱，却被对方一再拖延。李知道自己被骗了，但由于他的公职人员身份，他担心自己用公款为女儿上学“铺路”后会锒铛入狱。他一直没有报案，只能偷偷吞下这个苦果。考虑到赵某和有实际投资，李便想出了“以资抵债”化解金融债务的招数，欲瞒天过海。

“活动经费”其实就是银行贷款。

一亿多元的活动经费对于一般家庭来说可谓天文数字。作为公职人员，这笔巨额资金从何而来？经核查，办案人员发现，李利用担任该行行长的职务便利，借助贷款发放、信贷管理等业务职责，一次又一次向该行伸手要贷款。

银行里的一部分流水挪用了银行贷款。李某与其妹夫孙某某、某公司总经理张某订立攻守同盟，指使孙某某、张某制作伪造购销合同等虚假贷款资料，再违规发放贷款，形成隐蔽性、欺骗性的资金转移方式。随着时间的通过，李等三人想出了借新还旧、还完再以他人名义放贷等多种贷款方案，导致银行贷款多次亏损而不被察觉。2013年6月至2018年2月，李某、孙某某、张某先后伪造26家公司的生产经营流水、资金证明、贷款资料，冒用他人名义先后5次进行“冠名贷款”，骗取银行贷款3.5亿元。所有非法所得，除李等人个人挥霍外，均为赵某和所骗取。截至案发，有近3.2亿元贷款尚未收回，给银行造成特别重大的经济损失。

找出所有的欺诈事实

2020年10月30日，时任滨州市检察院第一检察部副主任的王超作为承办检察官接手此案。鉴于

在检察官审查案卷、办理案件过程中，滨州市检察院还向教育部发函询问“教育基金”和“小数据库”的核实情况，并取得了“纯属捏造，无此事”的重要书证，证实了赵某和的虚构行为。检察官还联系了某市检察院反贪局原局长本人，对方证实“在内蒙古根本没有亲戚，也从未和滨州有过任何联系”。赵某河的叔叔霍某也证实“从未非法接受其侄子赵某河为他人上学的要求”。同时，通过询问赵某和的亲友，检察官掌握了赵某和多次以“帮忙上学”为由欺骗李某的事实。至此，赵某河诈骗的犯罪事实全部查清。但面对检察官的讯问，赵某和却百般辩解，称自己只是受李委托从事投资、营利活动，并非诈骗，并否认自己冒充反贪局长实施诈骗的犯罪行为。在确凿的证据面前，最终，赵某和不得不认罪。

讯问犯罪嫌疑人2021年1月30日，滨州市检察院以涉嫌诈骗罪对赵某和提起公诉。同时，该院向涉案银行发送《检察建议书》，针对办案中发现的银行监管漏洞，要求银行结合事前审批和事后监管流程，及时采取措施改进和完善监管机制。该行接到检察建议后，迅速采取增贷审核监管、开展专项检查、加强法治教育等措施，进一步完善了监管机制，巩固了干部职工遵纪守法的意识。2021年11月3日，滨州中院作出一审判决，以诈骗罪判处赵某和无期徒刑。赵某和不服，提起上诉。今年3月11日，山东省高院作出终审裁定，驳回赵某和上诉，维持原判。由于自身的私欲和侥幸心理，李被利欲所蒙蔽。为满足赵某和虚构事实提出的无理要求，无视党纪国法，在骗取贷款、非法发放贷款的犯罪道路上难以止步，给国家造成了巨大的经济损失，最终付出了沉重的代价。今年4月29日，经山东省博兴县检察院提起公诉，李被法院以骗取贷款罪、非法发放贷款罪判处有期徒刑七年。“这个案子时间跨度很大。办案过程中，我们认真核实，跑了很多地方，终于对得起胸前的徽章了！”现在提起这个案子，博兴县检察院党组成员王超就放心了。“这个案子调出来的卷宗有16卷，我们前前后后看了几十遍。最后的《审查报告》有470页，30多万字。有个好案子，受再多的苦也值得！”在这种情况下，王超遗憾的是“一言难尽，各种味道都有”。(文中涉及的均为化名)

来源：中央政法委检察日报常