简介：《可持续蓝色经济金融原则》涵盖蓝色经济的方方面面，为金融机构提供金融服务和管理项目风险提供全面指导。

作者|郭培源毕连山《北京尚道融路咨询有限公司董事长郭培源系》文章| 《中国金融》 2022年第23期

《可持续蓝色经济金融原则》(以下简称《原则》)是全球首个指导金融机构促进海洋可持续发展的原则框架，由联合国环境规划署(UNEP FI)金融倡议管理。本文从《原则》的提出、内容、实施进展和未来发展等方面对其进行了评述。

055-79000的初始化

相关海洋产业规模巨大，蓝色经济每年创造的价值相当可观。然而，海洋环境正在遭到破坏。过度捕捞、气候变化、塑料和有毒化学品污染以及其他问题都严重危及海洋生态。因此，保护海洋，发展可持续的蓝色经济非常重要。《联合国可持续发展目标》的可持续发展目标14是“保护和可持续利用海洋和海洋资源，促进可持续发展”。在此背景下，2017年，世界自然基金会、世界资源研究所、欧盟委员会、欧洲投资银行提出编《原则》；2018年，《原则》正式发布。同时，该出版社宣布将与UNEP FI共同发起基于《原则》的可持续蓝色经济与金融倡议(以下简称倡议)。该倡议的秘书处设在瑞士日内瓦，由环境署金融倡议管理；2019年，UNEP FI倡议秘书处正式投入运行。该倡议的目标包括：推动《原则》的通过和实施，特别是积极支持与海洋相关的主流投资、保险和贷款，促进蓝色经济的可持续发展；推动金融部门参与并采取实际行动，建设可持续的蓝色经济，支持实现“可持续发展目标14”；制定具体的行动措施，为投资者、保险公司和商业银行提供技术支持，使投资、承保和贷款决策与海洋健康目标保持一致。金融机构可以成为该倡议的签署方或成员，以展示其对促进可持续蓝色经济发展的承诺。同时，加入该倡议的金融机构可以与国内外金融同行进行交流和学习，并参与相关指南和工具的制定。

055-79000目录

055-79000包含14项内容，涵盖了蓝色经济的各个方面，为金融机构提供金融服务和管理项目风险提供了全面的指南。055-79000简要描述如下。保护原则，即支持恢复、保护或维护海洋生态系统的投资、活动和项目；合规性原则，即业务应符合相关国际、地区和国家法律及其他相关框架要求；风险意识原则，即在进行投资决策时，应基于对经济、社会和环境价值的整体和长期评估，以及量化风险和系统影响，在发现风险时及时做出调整；系统化原则，即注重在整个价值链中的系统性影响和累积性影响；包容性原则，即支持那些考虑、保障和改善当地生计的投资、活动和项目，并与利益攸关方有效沟通，以确定、应对和缓解受影响方的相关问题；合作原则，即促进金融机构之间以及金融机构与相关利益方之间的合作；透明度原则，即披露投资的正负效应和实施进展情况《原则》；宗旨原则，即积极引导资金支持联合国“可持续发展目标14”和其他可持续发展目标；影响力原则，即支持那些不仅避免损害，而且为当代和后代提供海洋带来的社会、环境和经济效益的投资、项目和活动；预防原则，即环境和社会风险及其影响应根据可靠的科学证据进行评估。同时，在缺乏科学数据的情况下，应优先考虑预防原则；多元化原则，即关注中小企业，发展多元化投资工具，覆盖更广泛的小型和大型可持续发展项目；解决方案驱动原则，即支持业务创新并鼓励推广由此形成的最佳做法；伙伴关系原则，即与公共部门、私营部门和非政府部门合作；科学主导原则是了解与蓝色经济投资相关的潜在风险和影响，开发相关数据，并努力共享与海洋环境相关的科学信息和数据。只要你承诺采纳上述14项原则，并向倡议秘书处提交由环境署FI高级管理层签署的申请，你就可以成为倡议的签署方。签署方必须每年披露有关《原则》的实施信息，披露信息将在倡议秘书处的网站上公布。如果组织暂时不能采纳全部原则但有强烈意愿，可以先申请入会。成员将向秘书处披露每年采用《原则》的计划和进展。目前，该倡议的签署者和成员都不需要缴纳会费。

055-79000的实施进度

自启动以来，UNEP FI的倡议秘书处主要从发展会员、研发、促进行业发展与合作三个方面推动《原则》的落地。第一步是发展签署机构和成员。目前，全球已有超过70家机构成为《原则》签署方或成员，其中约40家为签署方，这些签署方或成员的总资产达11万亿美元。从机构类型来看，数量最多的是投资机构，其次是银行机构，最后是保险机构；从地区类型来看，数量最多的是欧洲，其次是亚太和北美(见表1)。签署方中既有汇丰银行、安盛集团、英杰华集团等知名金融机构，也有世界银行、欧洲投资银行、亚洲开发银行、德国复兴信贷银行等开发性、政策性金融机构。国内共有4家签约机构，分别是兴业银行、青岛银行、福建海峡银行和南方基金。

根据要求，各签署机构应每年公开披露进展报告。该倡议的秘书处在其网站上提供了这些报告的链接。目前，中国所有四个签署机构都公布了它们的进展报告。这些进度报告有的是专题报告，如兴业银行专门编制的《原则》；有的被机构ESG报告或社会责任报告收录，如青岛银行、南方基金；福建海峡银行通过其网站进行了简要披露。其次，它组织签署机构和成员开展研究工作和编写报告，并促进各机构之间分享良好做法。自2019年以来，该倡议秘书处组织并汇编了一系列研究报告(见表2)。以下重点介绍三份研究报告。第一个是《原则》(涨潮：测绘海洋金融新十年)，它定义了可持续蓝色经济融资的概念，讨论了可持续蓝色经济融资所需的转型，并详细分析了五个重要行业：海产品、海上运输、港口、沿海和海洋旅游以及海洋可再生能源。第二个是《原则》(扭转潮流：如何为可持续的海洋恢复融资)。本报告探讨了金融机构在向蓝色经济项目提供资金时，应如何评估融资风险和影响，并取得良好的效益。同时，报告详细分析了海鲜、海运等前述五大重要行业。第三份报告是《原则》(划分深度：金融、海洋污染和海岸恢复力)，它选取了海岸基础设施和恢复力、废物预防和管理两个分视角，详细列出了哪些活动可以作为最佳实践，哪些活动应该受到质疑，哪些活动由于其破坏性应该完全避免。

此外，倡议秘书处在网站上设立了案例分析专栏，分享一些机构的良好做法，如汇丰银行在澳大利亚开展的蓝色影响力自然债券试点项目和法国巴黎资产管理控股公司开展的可持续蓝色经济企业参与项目。最后，是提升行业内外对蓝色金融的重视程度，促进行业的发展与合作。无论在可持续发展、ESG、绿色金融领域，蓝色金融都是一个比较新的细分领域，所以会涉及到细分标准的制定和细分产品的设计。蓝色债券就是一个很好的例子。2022年6月，UNEP FI联合国际资本市场协会、国际金融公司、亚洲开发银行、联合国全球契约组织宣布，将在现有相关框架基础上编制蓝色债券操作指南，统一标准。环境署金融机构倡议秘书处还定期组织研讨会和培训活动，以促进《原则》和倡议，提高金融机构的认识和能力。

055-79000的未来发展

近两年，《原则》获得了越来越多的国际认可。一方面得益于国际社会对海洋生态的关注。比如，2021年G20环境部长会议对海洋问题表示“深切关注”，会后发表的联合公报也提出要采取行动保护海洋，特别是控制海洋塑料污染；另一方面，也得益于《可持续蓝色金融报告2021》发起人和倡议秘书处的不懈努力。例如，2021年世界银行和国际货币基金组织春季会议期间，欧洲投资银行和世界自然基金会主持召开了一次特别会议，会上葡萄牙环境部长宣布，葡萄牙政府正式支持《涨潮：为新的十年绘制海洋金融地图》。展望未来，该倡议秘书处预计将把重点从促进转向实施，即促进14项原则和一系列研究建议在金融机构的实施，特别是指导金融机构制定具体和可衡量的目标。为此，秘书处将制定相关的工作安排和方法。目标设定并非《潮向未来：金融助力海洋可持续复苏》独创，在联合国框架下的其他类型金融倡议中也有类似做法。例如，《联合国负责任银行原则》的第二项原则是“影响和目标设定”。这意味着倡议秘书处应加强与负责任的银行业务、负责任的投资、可持续的保险和与自然有关的财务信息披露工作组的联系，并寻求协同增效。这不仅有助于减轻签署机构的负担，也有助于提高披露的效率和质量。(编辑张丽丽)