前方高能，根据以往导师的测试，正确率不到50%。

注：题号后的百分比表示每个选项的选择概率。

1.(多项选择问题)

关于资金监管的原则，下列说法正确的是()。

A.为贯彻有效监管原则，政府监管应在必要时直接干预基金机构的内部经营管理。

9%

B.基金监管的首要目标是促进基金业的发展。

7%

C.资金监管必须遵循公平、公信、公正的“三公”原则。

39%

D.根据适度监管原则，政府监管范围应严格限定在基金市场失灵的城市。

23%(正确答案)

解析：

A项，对于基金，行政监管不应直接干预基金机构的内部经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵领域；B项，保护投资者利益原则是基金监管活动宗旨和目的的集中体现。基金监管的首要目标应该是保护投资者即基金份额持有人的利益；C项，公开、公平、公正监管原则，又称“三公”原则，是证券市场活动和证券监管的基本原则。见教科书第116页。

2.(多项选择问题)

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，关于私募基金的募集和运作，下列说法错误的是()。

A.私募基金必须由基金托管人管理。

24%(正确答案)

B.私募基金募集机构可以通过微信向特定客户推荐私募基金。

37%

c私募基金募集机构认定合格投资者时，投资者持有的信托计划单位可视为其金融资产。

13%

D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不会损失。

3%

解析：

055-79000规定，除基金合同另有约定外，私募基金由基金托管人管理。基金合同约定不委托私募基金的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。见教科书第151页。

3.(多项选择问题)

下列实行备案管理的基金服务机构是()。

A.基金份额登记机构、基金销售支付机构和基金估值核算机构

28%

b .基金销售和支付机构、基金投资咨询机构和基金评价机构

22%(正确答案)

C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资咨询机构

15%

4、基金份额登记机构、基金估算和会计机构、基金投资咨询机构

12%

解析：

基金的销售和支付机构需要按照中国证监会的规定进行备案。中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行登记管理，对基金投资咨询机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。见教科书第136页。

4.(多项选择问题)

下列不属于政府性基金监督机构依法行使的权利是()。

A.批准机关

22%

B.监督权

11%(正确答案)

C.行政处罚权

16%

D.禁酒权

27%

解析：

行政事业单位依法行使审批、检查、禁止、撤销、行政处罚、行政处罚等权力，这些权力都具有法律效力，具有强制性，是政府对基金行业进行有效监管的保障。见教材第114页。

5.(多项选择问题)

基金监管只有以有效()为出发点和着力点，才能有效保护投资者和相关当事人的合法权益。

A.保护投资者

21%

B.促进证券投资基金健康发展

21%

C.促进资本市场健康发展

8%

D.规范证券投资基金的活动

27%(正确答案)

解析：

在具体的证券投资基金活动中，投资者和相关当事人的合法权益通常会受到侵害。这

资金监管的基本原则是贯穿资金监管活动并起指挥和指导作用的基本原则。作为一项基本原则，它应体现资金监管的本质属性和根本价值，具有基础性和宏观性特征。见教科书第116页。

7.(多项选择问题)

资金监管的基本原则不包括()。

A.保护投资者利益的原则

17%

B.严格的监管原则

35%(正确答案)

C.审慎监管原则

19%

D.公开、公平、公正的监督原则

6%

解析：

基金监管的基本原则包括以下几个方面：保护投资者利益原则；适度监管原则；有效监管原则；法律监督原则；审慎监管原则；公开、公平、公正的监督原则。见教科书第116页。

8.(多项选择问题)

资金监管的基本原则不包括()。

A.保护投资者利益的原则

17%

B.严格的监管原则

35%(正确答案)

C.审慎监管原则

19%

D.公开、公平、公正的监督原则

6%

解析：

基金监管的基本原则包括以下几个方面：保护投资者利益原则；适度监管原则；有效监管原则；法律监督原则；审慎监管原则；公开、公平、公正的监督原则。见教科书第116页。

9.(多项选择问题)

下列不属于中国资产管理协会职责的是()。

A.研究和论证行业相关政策和方案

33%(正确答案)

B.制定行业执业标准和业务规范

16%

C.制定并实施行业自律规则

8%

D.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新。

19%

解析：

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资者的合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定并实施行业自律规则，对会员及其从业人员的执业行为进行监督检查，对违反自律规则和章程的，按规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的考试、资格管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资者教育活动；会员之间、会员与客户之间基金业务纠纷的调解；依法办理非公开募集基金的登记备案；公司章程规定的其他职责。见教材第124页。

10.(多项选择问题)

证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应当报送()。

A.证券交易所所在地中国证监会派出机构

22%

B.基金公司注册地中国证监会派出机构

11%

C.中国证券及期货事务监察委员会

31%(正确答案)

D.基金公司主要办公场所所在地中国证监会派出机构

12%

解析：

证券交易所在监控中发现异常基金交易行为、涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约谈、公开谴责等措施，同时向中国证监会报告。见教科书第125页。

1.(多项选择问题)

交易所上市基金信息披露的监管主体是()。

A.中国证监会（China Securities Regulatory Commission的缩写）

24%

B.基金经理

12%

C.基金业协会

12%

D.证券交易所

28%(正确答案)

解析：

证券交易所负责监管基金在交易所的投资和交易活动；负责监管在交易所上市的基金的信息披露。见教科书第125页。

12.(多项选择问题)

基金管理公司变更持股5%以上的股东、变更公司实际控制人或者其他重大事项的，应当向中国证监会报告

通过中国证监会或其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试。

18%

C.不存在《证券投资基金法》 《公司法》等法律、行政法规规定的不得担任本公司董事、监事、经理或基金从业人员的情形。

24%

d .最近2年没有受到证券、银行、工商、税务等行政管理部门的处罚。

31%(正确答案)

解析：

基金管理人应当具备以下条件：取得基金从业人员资格；通过中国证监会或其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经验；不存在《证券投资基金法》 《公司法》等法律、行政法规规定的不得担任本公司董事、监事、经理或基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商、税务等行政管理部门的处罚。见教科书第128页。

14.(多项选择问题)

根据《证券投资基金法》的规定，()是基金托管人的责任。

A.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记

22%

B.及时办理资金的结算和交割。

23%(正确答案)

c保存基金财产管理业务活动的记录、账册和报表。

21%

D.计算并公布基金资产净值

10%

解析：

ACD有三项职责属于基金经理。见教科书第133页。

15.(多项选择问题)

基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内指定新的基金托管人。

A.三

34%

B.六

33%(正确答案)

C.12

7%

D.24

2%

解析：

基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内指定新的基金托管人。见教材第134页。

16.(多项选择问题)

中国证监会和中国银监会不能取消基金托管人基金托管资格的情形是()。

A.连续三年未开展基金托管业务。

24%

B.违反《证券投资基金法》的规定，情节严重。

9%

C.被基金份额持有人大会罢免

31%(正确答案)

法律、行政法规规定的其他情形。

11%

解析：

有下列情形之一的，中国证监会、中国银监会可以取消基金托管人资格：连续三年未开展基金托管业务；违规《证券投资基金法》，情节严重；法律、行政法规规定的其他情形。C项，被基金份额持有人大会解聘，为基金托管人职责的终止。见教材第134页。

17.(多项选择问题)

投资咨询机构及其从业人员的法定义务包括()。

A.如实陈述其服务能力和经营业绩。

16%(正确答案)

B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务。

29%

C.根据投资者的风险承担能力，销售不同风险等级的基金产品。

19%

D.确保基金销售结算资金的安全及时划转。

12%

解析：

基金投资咨询机构及其从业人员的法定义务包括：提供基金投资咨询服务应当有合理的依据；(二)如实陈述服务能力和经营业绩；不以任何方式承诺或保证投资收益；不损害客户的合法权益。见教科书第136页。

18.(多项选择问题)

下列关于基金募集期的说法正确的是()。

A.基金管理人应当自收到登记核准文件之日起3个月内募集基金。

7%

B.开始募集3个月以上且原登记事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生重大变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。

32%

c、基金募集不得超过中国证监会批准的基金募集期。

27%(正确答案)

D.基金募集期自购买基金份额之日起计算。

9%

解析：

关于基金募集期限，基金管理人应当自收到登记批准文件之日起6个月内募集基金。A项中的陈述是错误的。超过6个月开始募集，原登记事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；如发生重大变化，应重新向中国证监会提交注册申请。B项中的陈述是错误的。基金募集不得超过中国证监会核准的基金募集期，C项正确。基金募集期从基金份额卖出之日起计算，D项错误。见教科书第139页。

9.(多项选择问题)

下列不属于对公开募集基金销售活动监管的有()。

A.对筹资对象的限制

26%(正确答案)

B.基金宣传推广资料的监管

17%

C.基金销售适用性监管

12%

D.基金销售费用监管

19%

解析：

对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：对基金销售适用性的监管；基金宣传推广资料的监管；基金销售费用的监管。见课本第140页。

20.(多项选择问题)

下列关于基金份额持有人大会的说法不正确的是()。

A.

每份基金份额享有表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会，行使表决权。

10%

B.

基金持有人大会应当有代表三分之二以上基金份额的持有人出席方可举行。

24%(正确答案)

C.

出席基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告召开基金份额持有人大会后6个月内按原审议事项重新召开基金份额持有人大会时间。

19%

D.

重新召开的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人出席方可举行。

21%

解析：

基金持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人出席方可举行。b项错误。见教材第145页。

21.(多项选择问题)

担任非公开发行基金的基金管理人实施()。

A.审批制度

11%

B.注册系统

21%

C.注册系统

27%(正确答案)

D.审批制度

15%

解析：

我国对非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制。担任非公开发行基金的基金管理人不需要证监会的审批，而是实行注册制，即非公开发行基金的基金管理人只需要在基金业协会注册即可。见教材第146页。

22.(多项选择问题)

私募基金运作过程中，发生重大事件，私募基金管理人应当在10个工作日内向()报告。

A.基金业协会

24%(正确答案)

B.地方证监局

16%

C.地方银监局

4%

D.中国证券及期货事务监察委员会

29%

解析：

私募基金管理人能够按照基金行业协会的规定及时填报各类信息；重大事件应当在10个工作日内向基金业协会报告。见教科书第152页。